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上证指数:0000.00 +0.00% 深成指数: 0000.00 +0.00% 恒生指数:0000.00 +0.00%
宁波富达(600724)投资状况    日期:
截止日期2019-03-29
收购兼并类型--
主题拟继续使用闲置资金进行现金管理的公告
募资方式非募集资金
进展和收益说明 2019年5月1日公告:重要内容提示: 委托理财金额:本次购买 75000万元,本次购买后余额 200000 万元 本次委托理财受托方:温州银行股份有限公司宁波分行、交通银行股份有限公司宁波分行 本次委托理财投资类型:定期存款、结构性存款 本次委托理财期限:6个月 一、委托理财概述 为提高资金利用效率,在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用暂时闲置资金进行现金管理,拟投资安全性高、流动性好、保本型的投资产品。为此,公司九届十三次董事会审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20 亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,授权公司总裁在上述额度与决议有效期内组织实施,授权有效期至 2019年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站公司临 2019-011、临 2019-017、号公告)。 根据上述授权,确定本次购买结构性存款75000万元。 本次购买结构性存款不构成关联交易。 二、本次公司理财产品购买情况 4 月 29 日和 30 日公司以闲置资金 75000 万元,结合利率报价、信贷贡献等要素,向温州银行股份有限公司宁波分行、交通银行股份有限公司宁波分行购买了定期存款和保本型的结构性存款。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司温州银行股份有限公司宁波分行定期存款 2019 年 4 月 29 日 2019 年 10 月 29 日 180 天 50000 4.40%公司交通银行股份有限公司宁波分行(注)结构性存款 2019 年 5 月 5 日 2019 年 11 月 6 日 185 天 25000 4.20%合计 75000 注:公司在交通银行股份有限公司宁波分行购买的 2.5 亿元结构性存款,发行开始时间为 2019年 4 月 30日,发行截止时间为 2019年 5月 4日。 三、对公司的影响 在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用暂时闲置资金进行现金管理,可以提高资金利用效率、效益。 四、独立意见 独立董事认为:在保证资金流动性和安全性的前提下,公司运用闲置资金购买短期理财产品,不影响公司日常资金周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展。 有利于提高资金使用效率,有利于公司及全体股东的利益,增加公司投资收益且不会影响公司主营业务发展,也不存在损害股东利益的情形,符合公司及全体股东的利益。 五、本次购买后公司理财产品余额情况 截止公告日,公司及控股子公司使用闲置资金进行现金管理的余额为200000万元。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司交通银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2018 年 12 月 29 日 2019 年 6 月 28 日 181 天 25000 4.60%公司中国民生银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2018 年 12 月 28 日 2019 年 6 月 28 日 182 天 17000 4.45%公司兴业银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2018 年 12 月 28 日 2019 年 6 月 28 日 182 天 8000 4.40% 公司 中国民生银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2019 年 1 月 11 日 2019 年 7 月 11 日 181 天 38000 4.55% 公司 交通银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2019 年 1 月 14 日 2019 年 7 月 11 日 178 天 25000 4.40%资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率 公司 兴业银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2019 年 1 月 11 日 2019 年 7 月 10 日 180 天 12000 4.36%公司温州银行股份有限公司宁波分行定期存款 2019 年 4 月 29 日 2019 年 10 月 29 日 180 天 50000 4.40%公司交通银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 5 月 5 日 2019 年 11 月 6 日 185 天 25000 4.20%合计 200000 2019年7月4日公告:重要内容提示: 委托理财金额:本次购买 50000万元,本次购买后余额 200000 万元 本次委托理财受托方:华夏银行股份有限公司宁波分行(以下简称“华夏银行”) 本次委托理财投资类型:结构性存款 本次委托理财期限:97天 一、委托理财概述 为提高资金利用效率,在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用暂时闲置资金进行现金管理,拟投资安全性高、流动性好、保本型的投资产品。为此,公司九届十三次董事会审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20 亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,授权公司总裁在上述额度与决议有效期内组织实施,授权有效期至 2019年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站公司临 2019-007、临 2019-012、号公告)。 根据上述授权,确定本次购买结构性存款50000万元。 本次购买结构性存款不构成关联交易。 二、本次公司理财产品(结构性存款)到期赎回情况 6月 28日公司赎回交通银行股份有限公司宁波分行、中国民生银行股份有限公 司宁波分行以及兴业银行股份有限公司宁波分行结构性存款共 50000 万元,具体情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金 额(万元)预期年化收益率是否已赎回实际年化收益率到期收益(万元)公司交通银行股份有限公司宁波分行 结 构 性 存款 2018 年 12 月 29 日 2019 年 6 月 28 日 181 25000 4.60% 是 4.60% 570.27公司民生银行股份有限公司宁波分行 结 构 性 存款 2018 年 12 月 28 日 2019 年 6 月 28 日 182 17000 4.45% 是 4.45% 377.21公司兴业银行股份有限公司宁波分行 结 构 性 存款 2018 年 12 月 28 日 2019 年 6 月 28 日 182 8000 4.40% 是 4.40% 175.52合计 50000 1123.00 三、本次公司理财产品(结构性存款)续买情况结合利率报价等要素,公司于 2019 年 7 月 2 日和华夏银行签订了《华夏银行慧盈人民币单位结构性存款业务协议书(定制版)》,编号:HY19231720公司以闲置资 金 50000 万元,向华夏银行购买了保本型的结构性存款。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司华夏银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 7 月 3 日 2019 年 10 月 8 日 97 天 50000 4.41%合计 50000 注:产品收益与上海期货交易所黄金期货价格 AU1912 挂钩。若挂钩标的结算日价格小于执行价格,则预期年化收益率 4.41%;若挂钩标的结算日价格大于等于执行价格,则预期年化收益率 4.51%。 期初价格:成立日当日挂钩标的收盘价。结算日价格:结算日当日挂钩标的收盘价。执行价格:期初价格×110%。 成立日为 2019 年 7 月 3 日,产品成立日起计算收益。 结算日为 2019 年 9 月 27 日,产品年化收益率于当天确认。 到期日为 2019 年 10 月 8 日,产品到期日当天不计利息。 四、对公司的影响 在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用暂时闲置资金进行现金管理,可以提高资金利用效率、效益。 五、公司独立董事意见 公司独立董事认为:在保证资金流动性和安全性的前提下,公司运用闲置资金购买短期理财产品,不影响公司日常资金周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展。有利于提高资金使用效率,有利于公司及全体股东的利益,增加公司投资收益且不会影响公司主营业务发展,也不存在损害股东利益的情形,符合公司及全体股东的利益。 六、本次购买后公司理财产品余额情况 截止公告日,公司及控股子公司使用闲置资金进行现金管理的余额为 200000万元。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率 公司 中国民生银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2019 年 1 月 11 日 2019 年 7 月 11 日 181 天 38000 4.55% 公司 交通银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2019 年 1 月 14 日 2019 年 7 月 11 日 178 天 25000 4.40% 公司 兴业银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2019 年 1 月 11 日 2019 年 7 月 10 日 180 天 12000 4.36%公司温州银行股份有限公司宁波分行定期存款 2019 年 4 月 29 日 2019 年 10 月 29 日 180 天 50000 4.40%公司交通银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 5 月 5 日 2019 年 11 月 6 日 185 天 25000 4.20% 公司 华夏银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2019 年 7 月 3 日 2019 年 10 月 8 日 97 天 50000 4.41%合计 200000 2019年7月13日公告:一、委托理财概述 为提高资金利用效率,在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用暂时闲置资金进行现金管理,拟投资安全性高、流动性好、保本型的投资产品。为此,公司九届十三次董事会审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,授权公司总裁在上述额度与决议有效期内组织实施,授权有效期至 2019年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站公司临 2019-007、临 2019-012、号公告)。 根据上述授权,确定本次购买结构性存款75000万元。 本次购买结构性存款不构成关联交易。 二、本次公司理财产品(结构性存款)到期赎回情况 7月 10日、7月 11日公司赎回中国民生银行股份有限公司宁波分行、交通银行 股份有限公司宁波分行以及兴业银行股份有限公司宁波分行结构性存款共 75000万元,具体情况如下: 资金来源 银行 产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金 额(万元)预期年化收益率是否已赎回实际年化收益率到期收益(万元)公司中国民生银行股份有限公司宁波分行 结构性存款 2019 年 1 月 11 日 2019 年 7 月 11 日 181 天 38000 4.55% 是 4.55% 857.39公司交通银行股份有限公司宁波分行 结构性存款 2019 年 1 月 14 日 2019 年 7 月 11 日 178 天 25000 4.40% 是 4.40% 536.44公司兴业银行股份有限公司宁波分行 结构性存款 2019 年 1 月 11 日 2019 年 7 月 10 日 180 天 12000 4.36% 是 4.36% 258.02合计 75000 1651.85 三、本次公司理财产品(结构性存款)续买情况结合利率报价等要素,公司于 2019 年 7 月 11 日和浦发宁波分行签订了《浦发银行对公结构性存款产品合同(适用于挂钩金融衍生品的结构性存款)》,编号: 9401201907110001公司以闲置资金 75000 万元,向浦发宁波分行购买了保本型的结构性存款。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司上海浦东发展银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 7 月 12 日 2019 年 8 月 13 日 32 天 75000 3.80%合计 75000 注:产品收益与伦敦银行间美元一个月拆借利率(USD 1M LIBOR)挂钩。如果在产品观察期的产品挂钩指标从未高于 10%且从未低于 0,则产品预期收益率为 3.80%/年;如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于 10%或曾低于 0,则产品预期 收益率为 3.90%/年。 成立日为 2019 年 7 月 12 日,产品成立日起计算收益。 产品观察日从 2019 年 07 月 12 日北京时间 14:00 至 2019 年 08 月 12 日北京时 间 14:00。 到期日为 2019 年 8 月 13 日,产品到期日当天不计利息。 四、对公司的影响 在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用暂时闲置资金进行现金管理,可以提高资金利用效率、效益。 五、公司独立董事意见 公司独立董事认为:在保证资金流动性和安全性的前提下,公司运用闲置资金购买短期理财产品,不影响公司日常资金周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展。不存在损害股东利益的情形,符合公司及全体股东的利益。 六、本次购买后公司理财产品余额情况 截止公告日,公司及控股子公司使用闲置资金进行现金管理的余额为 200000万元。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司温州银行股份有限公司宁波分行定期存款 2019 年 4 月 29 日 2019 年 10 月 29 日 180 天 50000 4.40%公司交通银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 5 月 5 日 2019 年 11 月 6 日 185 天 25000 4.20% 公司 华夏银行股份有限公司宁波分行 结 构 性存款 2019 年 7 月 3 日 2019 年 10 月 8 日 97 天 50000 4.41% 公司 上海浦东发展银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 7 月 12 日 2019 年 8 月 13 日 32 天 75000 3.80%合计 2019年8月15日公告:一、本次公司理财产品(结构性存款)到期赎回情况 8 月 13 日,公司赎回上海浦东发展银行股份有限公司宁波分行结构性存款 75000万元,具体情况如下: 资金来源 银行 产品类型产品成立 日(或启动日)产品到期日产品期限存入金 额(万元)预期年化收益率是否已赎回实际年化收益率到期收益 (万元)公司上海浦东发展银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 7 月 12 日 2019 年 8 月 13 日 32天 75000 3.80% 是 3.80% 245.42 二、本次赎回后公司理财产品余额情况 截止公告披露日,公司及控股子公司使用闲置资金购买理财产品的余额为 125000 万元。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司温州银行股份有限公司宁波分行定期存款 2019 年 4 月 29 日 2019 年 10 月 29 日 180 天 50000 4.40%公司交通银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019年 5月 5日 2019 年 11 月 6 日 185 天 25000 4.20%资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司华夏银行股份有限公司宁波分行 结 构 性 存款 2019 年 7 月 3 日 2019 年 10 月 8 日 97 天 50000 4.41%合计 125000 2019年10月10日公告:一、本次公司理财产品(结构性存款)到期赎回情况 10 月 8 日公司赎回华夏银行股份有限公司宁波分行结构性存款 50000 万元,资金实际到帐日为 10 月 9日。具体情况如下: 资金来源 银行 产品类型产品成立日 (或启动日)产品到期日产品期限存入金 额(万元)预期年化收益率是否已赎回实际年化收益率到期收益 (万元)公司华夏银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 7 月 3 日 2019 年 10 月 8 日 97 天 50000 4.41% 是 4.41% 585.99 二、本次赎回后公司理财产品余额情况 截止公告日,公司及控股子公司使用闲置资金进行现金管理的余额为 75000万元。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司温州银行股份有限公司宁波分行定期存款 2019 年 4 月 29 日 2019 年 10 月 29 日 180 天 50000 4.40%公司交通银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 5 月 5 日 2019 年 11 月 6 日 185 天 25000 4.20%合计 75000 2019年10月30日公告: 公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财金额:本次赎回 50000万元,本次赎回后余额 25000 万元 一、本次公司理财产品(结构性存款)到期赎回情况 10月 29日公司赎回温州银行股份有限公司宁波分行定期存款 50000 万元,具 体情况如下: 资金来源 银行 产品类型产品成立日 (或启动日)产品到期日产品期限存入金 额(万元)预期年化收益率是否已赎回实际年化收益率到期收益(万元)公司温州银行股份有限公司宁波分行定期存款 2019 年 4 月 29 日 2019 年 10 月 29 日 180天 50000 4.40% 是 4.40% 1100 二、本次赎回后公司理财产品余额情况 截止公告日,公司及控股子公司使用闲置资金进行现金管理的余额为 25000万元。具体有关情况如下: 资金来源银行产品类型产品成立日(或启动日)产品到期日产品期限存入金额(万元)预期年化收益率公司交通银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 5 月 5 日 2019 年 11 月 6 日 185 天 25000 4.20%合计 25000特此公告。 2019年11月7日公告:一、本次公司理财产品(结构性存款)到期赎回情况 11 月 6 日公司赎回交通银行股份有限公司宁波分行结构性存款 25000 万元,具体情况如下: 资金来源 银行 产品类型产品成立日 (或启动日)产品到期日产品期限存入金 额(万元)预期年化收益率是否已赎回实际年化收益率到期收益(万元)公司交通银行股份有限公司宁波分行结构性存款 2019 年 5 月 5 日 2019 年 11 月 6 日 185天 25000 4.20% 是 4.20% 532.19 二、本次赎回后公司理财产品余额情况 截止公告日,公司及控股子公司使用闲置资金进行现金管理的余额为 0 万元。 2019年12月25日公告:重要内容提示: 委托理财受托方:华夏银行股份有限公司宁波分行(以下简称“华夏银行”) 本次委托理财金额:本次购买 40000 万元,本次购买后余额 40000万元 委托理财产品名称:慧盈人民币单位结构性存款产品 委托理财期限:153天 履行的审议程序: 宁波富达股份有限公司(以下简称“公司”或“公司”)九届十三次董事会 审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,由董事会授权公司总裁在上述额度内组织实施,授权有效期至 2019 年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站公司临 2019-007、临 2019-012号公告)。 本次决定购华夏银行理财产品的决策过程:本次购买理财产品方案经公司计划 财务部建议,总裁办公会议审议,并报经公司全体董事审核确认,最终决定购买华夏银行的慧盈人民币单位结构性存款产品,金额 40000万元,期限 153 天。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财的目的 为提高资金利用效率,在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用闲置资金进行现金管理,拟投资安全性高、流动性好、保本型的投资产品。 (二)资金来源本次委托理财的资金来源为闲置自有资金。截止 2019年 12月 23日,公司(本级)银行借款余额 5.11亿元,货币资金余额为 16.36亿元;公司(合并)银行借款 余额 7.01亿元,货币资金余额为 17.27亿元。 (三)委托理财产品的基本情况受托方名称产品类型产品名称金额(万元)预计年化收益率预计收益金额(万元)华夏银行银行结构性存款慧盈人民币单位结构性存款产品 40000 4.20% 704产品期限收益类型结构化安排参考年化收益率预计收益(如有)是否构成关联交易 153天保本浮动收益 无 4.20% 704 否 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 根据《华夏银行慧盈人民币单位结构性存款业务协议书》的描述,公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为华夏银行结构性存款产品,但无结构化安排,不属于优先、夹层、劣后的任何一种。 公司高度关注理财产品的风险控制,董事会授权公司总裁在 2018年年度股东大会通过的额度范围内具体批准实施;公司财务总监负责对理财产品进行管理,负责判断理财产品的合法性、符合内部资金管理要求,并在此基础上,领导计划财务部进行询价比选,及时分析和跟踪理财产品的进展情况,如发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,控制投资风险;公司资产审计部、独立董事、监事会对理财资金使用情况进行监督和检查。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款2019 年 12 月 23 日,公司(甲方)与华夏银行(乙方)签署了《华夏银行慧盈人民币单位结构性存款业务协议书(定制版)》,编号:HY19233323。协议书的主要条款如下: 1、产品概述产品名称 慧盈人民币单位结构性存款产品 19233323 产品代码: 产品挂钩标的 中证指数有限公司编制的沪深 300 指数(以下简称“沪深 300 指数”) 产品风险评级 本产品为稳健型产品 产品期限 153 天(实际产品期限受制于银行提前终止条款) 投资及收益币种 人民币 产品所属类型 结构性存款 产品收益类型 保本浮动收益型存款产品 发行范围 指定区域 发行规模下限 1000 万元募集期 2019 年 12 月 23 日- 2019 年 12 月 23 日(含) (募集期最后一日 17:00(含)后不可认购)产品不成立 募集期结束,如本产品募集总金额未达到发行规模下限;或者市场发生重大变化,华夏银行无法或者经其合理判断难以按照本说明书向投资者提供本产品;或者法律法规、监管规定、国家政策发生变化导致无法按照本说明书向投资者提供本产品的,华夏银行有权宣布本产品不成立。 如本产品不成立的,华夏银行将于募集期结束后的第 1 个工作日通过销售人员通知投资者,并于原定成立日后 2 个工作日内将已募集资金及自认购申请日至退回资金到账日期间的利息一并退回投资者签约账户。 成立日 2019 年 12 月 24 日,本产品自成立日起计算收益结算日 2020 年 5 月 21 日,产品年化收益率于当日确认到期日 2020 年 5 月 25 日,产品正常到期;如产品因故提前终止的,则到期日以华夏银行通知为准。 产品到期日当日不计算收益,华夏银行于到期日当日的 22:30 至 24:00 一次性支付本金及收益。 观察期 从成立日起至结算日的每个交易日,包含首尾两日产品结构要素 1、期初价格:成立日当日挂钩标的收盘价格 2、结算日价格:结算日当日的挂钩标的收盘价格 3、执行价格:期初价格×115% 4、障碍价格:期初价格×120% 5、观察期:成立日(含)至结算日(含)间的所有交易日预期年化收益率 根据产品挂钩标的表现,预期年化收益率在 4.20%至 4.25%之间(详见“产品收益分析与计算”): 1、若观察期内任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价格,则预期年化收益率 =4.20% 2、若观察期内挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且挂钩标的结算价格小于执行价格,则 预期年化收益率 =4.20% 3、若观察期内挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且挂钩标的结算价格大于或等于执行价 格且小于障碍价格,则预期年化收益率 =4.25%认购起点金额 机构客户认购起点金额为 1000 万元,以 100 万元的整数倍递增。 认购交易撤销募集期内,客户可对已经提交的认购交易进行撤销,具体规定如下: 1、客户对认购交易进行撤销,其投资资金实时划至投资者签约账户。 2、客户对本产品进行多笔认购时,只能每笔认购交易单独进行全额撤销,且撤销后客户剩余认购金额合计不得低于认购起点金额。 3、募集期最后一日 17:00(含)之后不能进行撤销。 提前终止权 一、客户提前终止权 1、除非出现如下任一情形,否则客户无权提前终止本产品: (1)华夏银行根据法律法规、监管规定或市场重大变动对本产品的投资范围、投资品种或 投资比例进行调整,客户不接受上述调整的; (2)华夏银行根据法律法规、监管规定或国家政策规定,对本产品的收费项目、条件、标 准和方式进行调整,客户不接受上述调整的; 2、华夏银行对本产品做调整的,将通过销售人员通知客户。客户不接受调整的,应在通知 确定的期限内向华夏银行申请提前终止并办理相关手续;若投资者在期限届满继续持有本产品,则视为接受对本产品的调整。 二、华夏银行提前终止权 1、出现下列情形,华夏银行有权提前终止本产品: (1)遇国家法律法规或金融政策出现重大调整并影响本产品正常运作; (2)根据市场及投资运作情况经华夏银行合理判断认为需要提前终止本产品。 2、华夏银行提前终止本产品的,在提前终止日前 3 个工作日通过销售人员告知客户。 由于华夏银行在特定情况下提前终止本产品,本产品的实际期限可能小于预定期限。如果本产品提前终止,则投资者将无法实现期初预期的全部收益。 交易日 上海证券交易所及上海期货交易所规定的有效交易日 工作日 指在中国大陆的商业银行和外汇市场进行支付结算并正常营业的日期。本说明书中所述成立日、到期日等如遇国家法定节假日自动顺延至下一个工作日。 预期收益计算方法 预期收益=存款本金×预期年化收益率×产品期限÷365税款 产品收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳,但若根据法律法规等规定或税务等国家机关的命令或要求,华夏银行有义务代扣代缴投资者承担的税费时,华夏银行将进行代扣代缴。 其他规定 1、认购申请日(含)至认购撤销日(不含),客户资金按华夏银行每日挂牌活期存款利率计算利息。 2、认购申请日(含)至成立日(不含),客户资金按华夏银行每日挂牌活期存款利率计算利息,且该利息不计入认购本金。 2、投资对象 存款产生的全部利息或部分利息与沪深 300 指数挂钩。 3、产品收益分析与计算 (1)预期年化收益率 本产品预期年化收益率根据以下条款确定: 1、若观察期内任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价格,则预期年化收益率 =4.20% 2、若观察期内挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且挂钩标的结算价格小于执行价格,则 预期年化收益率 =4.20% 3、若观察期内挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且挂钩标的结算价格大于或等于执行价 格且小于障碍价格,则预期年化收益率 =4.25% 4、在产品存续期内如遇中国人民银行基准利率调整,本产品不相应调整预期年化收益率。 如图所示: (2)预期收益计算方法 预期收益=存款本金×预期年化收益率×产品期限/365 (二)委托理财的资金投向 根据华夏银行提供的《情况说明》,慧盈人民币单位结构性存款具体投向为: 慧盈人民币单位结构性存款是指客户本金投资于银行存款,产生的全部或部分利息通过衍生品交易挂钩外部市场标的(包括但不限于:股票指数、股票价格、外汇、利率、商品价格、商品价格指数等),以存款利息和衍生品投资收益为限向客户兑付收益的单位存款产品。 1、该产品为保本浮动收益型存款产品,无需向银保监会备案。 2、该产品为华夏银行结构性存款产品,非理财产品,本金投向不属于银行理财 资金池、债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产等,不涉及衍生工具等复杂产品。 预期年化收益率 115% 最高收益率 4.25% 最低收益率 4.20%指数价格 最低收益率 4.20% 120.0% (三)本次委托理财的风险控制分析 公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为华夏银行结构性存款产品。该产品由银行确保公司本金安全,风险较低。 公司财务总监负责对理财产品进行管理,领导公司计划财务部建立完整的投资台账,做好资金使用的账务核算工作,及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;公司资产审计部、独立董事、监事会对理财资金使用情况时行监督和检查。 三、委托理财受托方情况 (一)受托方的基本情况 华夏银行于 1992 年 10月在北京成立。2003 年 9月,首次公开发行股票并上市交易(股票代码:600015),成为全国第五家上市银行。截至 2019年 9 月末,注册 资本 153.9亿元,总资产规模达 3.02万亿元;实现营业收入 618.79亿元。 (二)关联关系与其他关系的说明 本次委托理财受托方华夏银行股份有限公司与公司存在 8000 万元的授信业务关系。 本次委托理财受托方华夏银行股份有限公司与公司控股股东宁波城建投资控股 有限公司(简称宁波城投)及其子公司存在信贷业务关系,宁波城投及其子公司在受托方处有贷款业务。 除上述情况外,本次委托理财受托方华夏银行股份有限公司与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系和其他需要说明的情况。 (三)公司董事会的尽职调查情况 公司之前同受托方保持着理财合作业务关系,未发生未兑现或者本金和利息损失的情况,公司也查阅了受托方 2018年年度报告及 2018年度审计报告,未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。 四、对公司的影响 公司使用闲置自有资金委托理财,是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上进行的,不会影响公司主营业务的正常开展。 公司本次委托理财共计人民币 40000 万元,占最近一期期末货币资金 57384.15万元的 69.71%,公司于 2019年 10 月、11月合计赎回到期保本理财产品 125000.00万元,本次委托理财金额占上述货币资金及理财产品余额的 21.93%,不 会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果、现金流量产生重大影响。截止 2019 年 9月 30日,公司资产负债率为 36.49%。 截止 2019 年 11 月末,公司合并口径借款余额 12.45 亿元,货币资金余额 24.71亿元; 截止 2019 年 12 月 23 日,公司(本级)银行借款余额 5.11 亿元(其中:工行 4.98 亿元,利率 4.41%,已与工行初步沟通在 2020 年 1 月底之前归还全部借款;其他银行 0.13 亿元),货币资金余额为 16.36 亿元;公司(合并)银行借款余额 7.01亿元,货币资金余额为 17.27 亿元。 公司一年又一期的主要财务指标如下: 单位:元 项目 2018年 12月 31日 2019 年 9月 30日 资产总额 7872407490.87 5150274296.79 负债总额 4958739441.20 1879447322.27 资产净额 2913668049.67 3270826974.52 项目 2018 年 1-12 月 2019 年 1-9 月经营活动产生的现金流量净额 2011461858.06 448625689.78 本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产”,利息收益计入利润表中“投资收益”。 五、风险提示 公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为华夏银行结构性存款产品。该产品由银行确保公司本金安全,风险较低,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该投资受到法律及政策风险、利率风险、流动性风险、投资风险、提前终止风险、操作风险、信用风险、其他风险等风险从而影响收益。 六、决策程序公司九届十三次董事会审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20 亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,授权公司总裁在上述额度与决议有效期内组织实施,授权有效期至 2019年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站公司临 2019-007、临 2019-012号公告)。 本次购买华夏银行慧盈人民币单位结构性存款产品具体决策过程: 1、公司财务总监负责对理财产品进行管理,负责判断理财产品的合法性、符合 内部资金管理要求,领导公司计划财务部进行询价比选,出具购买理财建议书。 2、总裁办公会议根据公司计划财务部提交的购买理财建议书进行审议决策,形成决议报公司全体董事审核确认。 七、截至公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益尚未收回本金金额 1 交通银行 -结构性存款 25000.00 25000.00 570.27 0.00 2 民生银行 -结构性存款 17000.00 17000.00 377.21 0.00 3 兴业银行 -结构性存款 8000.00 8000.00 175.52 0.00 4 民生银行 -结构性存款 38000.00 38000.00 857.39 0.00 5 交通银行 -结构性存款 25000.00 25000.00 536.44 0.00 6 兴业银行 -结构性存款 12000.00 12000.00 258.02 0.00 7 兴业银行 -结构性存款 25000.00 25000.00 76.65 0.00 温州银行 -定期存款 50000.00 50000.00 1100.00 0.00 交通银行 -结构性存款 25000.00 25000.00 532.19 0.00 华夏银行 -结构性存款 50000.00 50000.00 585.99 0.00 浦发银行 -结构性存款 75000.00 75000.00 245.42 0.00 合计 350000.00 350000.00 5315.10 0.00 最近12个月内单日最高投入金额 200000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 68.64 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 5.80 目前已使用的理财额度 40000 尚未使用的理财额度 160000 总理财额度 200000.00特此公告。 宁波富达股份有限公司董事会 2019年12月25日 2019年12月31日公告:重要内容提示: 委托理财受托方:交通银行股份有限公司宁波分行(以下简称“交通银行”) 本次委托理财金额:本次购买 60000 万元,本次购买后余额 100000万元 委托理财产品名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款 委托理财期限:185天 履行的审议程序: 宁波富达股份有限公司(以下简称“公司”或“公司”)九届十三次董事会 审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,由董事会授权公司总裁在上述额度内组织实施,授权有效期至 2019 年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站公司临 2019-007、临 2019-012号公告)。 本次决定购买交通银行理财产品的决策过程:本次购买理财产品方案经公司计 划财务部建议,总裁办公会议审议,并报经公司全体董事审核确认,最终决定购买交通银行的蕴通财富定期型结构性存款产品,金额 60000万元,期限 185天。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财的目的 为提高资金利用效率,在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用闲置资金进行现金管理,拟投资安全性高、流动性好、保本型的投资产品。 (二)资金来源本次委托理财的资金来源为闲置自有资金。截止 2019 年 12 月 27 日,公司(本级)银行借款余额 5.11 亿元,货币资金余额为 12.71 亿元;公司(合并)银行借款 余额 7.01 亿元,货币资金余额为 15.73 亿元。 (三)委托理财产品的基本情况受托方名称产品类型产品名称金额(万元)预计年化收益率预计收益金额(万元) 交通银行 封闭式蕴通财富定期型结构性存款 60000 4.10% 1247产品期限收益类型结构化安排参考年化收益率预计收益(如有)是否构成关联交易 185天保本浮动收益 无 4.10% 1247 否 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 根据《交通银行蕴通财富定期型结构性存款(汇率挂钩)产品协议》的描述,公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为交通银行结构性存款产品,但无结构化安排,不属于优先、夹层、劣后的任何一种。 公司高度关注理财产品的风险控制,董事会授权公司总裁在 2018年年度股东大会通过的额度范围内具体批准实施;公司财务总监负责对理财产品进行管理,负责判断理财产品的合法性、符合内部资金管理要求,并在此基础上,领导计划财务部进行询价比选,及时分析和跟踪理财产品的进展情况,如发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,控制投资风险;公司资产审计部、独立董事、监事会对理财资金使用情况进行监督和检查。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款2019 年 12 月 27 日,公司(甲方)与交通银行(乙方)签署了《交通银行蕴通财富定期型结构性存款(汇率挂钩)产品协议》。协议书的主要条款如下: 1、产品说明书 产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 185天(汇率挂钩看涨) 产品代码 2699192436 币种 人民币产品发行规模 产品发行规模下限为 0.5亿元,产品发行规模上限为 6.00 亿元,▲▲若产品发行期内(2019年 12月 27日至 2019年 12月 27日)实际募集资金未达发行规模下限的,本产品不成立,若产品发行期内(2019 年 12月 27日至 2019年 12 月 27日)实际募集资金超出发行规模上限的,银行有权暂停接受认购申请,银行有权根据市场销售情况对发行规模上限进行调整。 产品销售地区 宁波 发行开始日 2019年 12月 27日 发行截止日 2019年 12月 27日 产品受理时间 产品发行期内每个工作日 9:00-19:00(以银行系统时间为准)产品成立日 2019年 12月 30日,产品成立日当日本产品募集资金金额达到产品发 行规模下限的,本产品成立。 产品到期日 2020年 7月 2日,遇非工作日顺延至下一个工作日,产品收益根据实际投资期限计算。 产品期限 185天 产品起存金额 500万元,并以 100万元为单位递增。 浮动收益率范围 4.10%( 低档收益率)-4.20%( 高档收益率)(年化,下同)工作日银行对公业务开门营业日,不包括法定节假日和休息日(因节假日调整而营业的除外)。 产品到账日 产品到期日当日。 挂钩标的 EUR/USD汇率中间价(以路透 TKFE界面公布的数据为准)。 汇率观察日 2020年 6月 29日,如遇节假日,则取上一个工作日挂钩标的数值。 汇率观察工作日历:东京及北京的共同工作日,东京或北京的非工作日均不作为汇率观察日。 汇率初始价 汇率初始价为产品成立日当天东京时间上午 9:00,在路透 TKFE界面 公布的 EUR/USD汇率中间价。 汇率定盘价 汇率定盘价为观察日当天东京时间下午 15:00,在路透 TKFE 界面公布 的 EUR/USD汇率中间价。 本金及收益 如本产品成立且客户成功认购本产品,则银行向该客户提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向客户支付应得收益(如有,下同)。收益率浮动范围: 4.10%-4.20%(年化),客户最终的实际年化收益率按照产品说明书部分第二条 (二)“本金及收益条款”约定确定,并且按照“收益计算方式”栏位约定的收益计算方式计算客户应得收益。 实际年化收益率的具体确定规则请参见“本产品说明书第二条(二)本金及收益”。 计算收益基础天数 365收益计算方式本金×实际年化收益率×实际期限(从产品成立日到产品到期日的实际天数不包括产品到期日当天)/365, 精确到小数点后 2位,小数点后第 3位四舍五入。 其他 受理时间、信息公布的相关时间以银行业务处理系统记录的北京时间为准 2、具体说明 (1)产品购买 ○1. 客户向银行申请购买本产品说明书项下的产品时应已经在银行开立活期人民币结算账 户作为指定结算账户(账号信息详见本产品说明书第四条),用于扣划投资本产品说明书项下产品存款本金,并在产品到账日接收依照本说明书约定支付的产品存款本金及产品应得收益。 ○2. 产品受理时间:产品发行期从发行开始日起,至发行截止日止。客户可在产品发行期内 每个工作日 9:00-19:00(以银行系统时间为准)购买,资金于产品成立日从客户指定结算账户内扣划。产品成立后且银行成功扣划客户认购本金的,则客户认购成功。如遇市场波动或相关法律法规政策变化或影响本产品正常发售的特殊事件发生,银行有权停止发售本产品,则客户将不能在上述受理时间购买本产品。 ○3. 资金划转和收益计付:客户在产品发行期的产品受理时间发起购买申请后,认购资金将 当即被冻结,并将于产品成立时由银行直接扣划本产品协议项下约定的认购本产品的本金,且于产品成立日扣划成功的,开始计算收益。资金冻结期间将按照银行公布的人民币活期存款利率计算活期存款利息,此利息不计入购买产品的本金。 ○4. 购买撤销:产品成立后且银行成功扣划客户认购本金的,客户不能撤销购买。产品发行期内,产品成立日前,客户有权在产品受理时间内撤销购买产品的申请。 ○5. 客户应得本金和收益全部支付前,如遇有权机关查封、冻结客户指定结算账户的,银行 应按有权机关要求冻结账户,并应在产品收益或本金入账后按有权机关要求处理资金。银行根据有权机关要求冻结该账户后至该冻结解除之前,银行有权拒绝客户变更指定结算账户的申请。 2、本金及收益 如本产品成立且银行成功扣划客户认购本金的,则银行向该客户提供本金完全保障,并根据本产品协议的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向客户支付应得收益(如有,下同)。收益率浮动范围:4.10%—4.20%(年化)。 (1)产品收益挂钩 EUR/USD 汇率中间价。 (2)关于挂钩 EUR/USD 汇率中间价的约定 EUR/USD 汇率中间价指的是在路透 TKFE 界面公布的 EUR/USD 汇率中间价。如果届时约 定的数据提供商路透 TKFE 界面提供的参照页面未给出本产品说明书所需的价格水平,则以彭 博 BFIX 界面公布的 EUR/USD 汇率中间价为准。路透 TKFE 界面、彭博 BFIX 界面同时不可读时,银行将本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理的价格水平进行计算。 (3)产品收益的确定 产品收益根据汇率观察日EUR/USD汇率定盘价与产品成立日EUR/USD 汇率初始价二者的比较情况确定。 若汇率观察日汇率定盘价高于产品成立日汇率初始价 1700BP,则整个存续期客户获得的实际年化收益率为高档收益率,否则获得低档收益率。 (二)委托理财的资金投向 根据交通银行提供的《情况说明》,蕴通财富定期型结构性存款具体投向为: 蕴通财富结构性存款是指交通银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定收益不确定风险的基础上获得相应收益的产品。 1、该产品为结构性存款产品,无需向银保监会备案。 2、该产品为交通银行结构性存款产品,非理财产品,按照存款管理,不涉及具体理财资金投向(例如:银行理财资金池、债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产等)。 (三)本次委托理财的风险控制分析 公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为交通银行结构性存款产品。该产品由银行确保公司本金安全,风险较低。 公司财务总监负责对理财产品进行管理,领导公司计划财务部建立完整的投资台账,做好资金使用的账务核算工作,及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;公司资产审计部、独立董事、监事会对理财资金使用情况时行监督和检查。 三、委托理财受托方情况 (一)受托方的基本情况 交通银行始建于 1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞 行之一。1987年 4月 1日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家 全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。2005年 6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市,股票代码 601328。截至 2019 年 9 月末,注册资本 742.6 亿元,总资产规模达 9.93 万亿元;实现营业收入 1763亿元。 (二)关联关系与其他关系的说明 本次委托理财受托方交通银行股份有限公司与公司存在 100 万元的贷款业务关系。 本次委托理财受托方交通银行股份有限公司与公司控股股东宁波城建投资控股 有限公司(简称宁波城投)及其子公司存在信贷业务关系,宁波城投及其子公司在受托方处有贷款业务。 除上述情况外,本次委托理财受托方交通银行股份有限公司与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系和其他需要说明的情况。 (三)公司董事会的尽职调查情况 公司之前同受托方保持着理财合作业务关系,未发生未兑现或者本金和利息损失的情况,公司也查阅了受托方 2018年年度报告及 2018年度审计报告,未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。 四、对公司的影响 公司使用闲置自有资金委托理财,是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上进行的,不会影响公司主营业务的正常开展。 公司本次委托理财共计人民币 60000 万元,占最近一期期末货币资金 57384.15 万元的 104.56%,公司于 2019 年 10 月、11 月合计赎回到期保本理财产 品 125000.00万元,本次委托理财金额占上述货币资金及理财产品余额的 32.90%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果、现金流量产生重大影响。截止 2019 年 9月 30日,公司资产负债率为 36.49%。 截止 2019 年 11 月末,公司合并口径借款余额 12.45 亿元,货币资金余额 24.71亿元; 截止 2019 年 12 月 27 日,公司(本级)银行借款余额 5.11 亿元(其中:工行 4.98 亿元,利率 4.41%,已与工行初步沟通在 2020 年 1 月底之前归还全部借款;其他银行 0.13 亿元),货币资金余额为 12.71 亿元;公司(合并)银行借款余额 7.01亿元,货币资金余额为 15.73 亿元。 公司一年又一期的主要财务指标如下: 单位:元 项目 2018年 12月 31日 2019 年 9月 30日 资产总额 7872407490.87 5150274296.79 负债总额 4958739441.20 1879447322.27 资产净额 2913668049.67 3270826974.52 项目 2018 年 1-12 月 2019 年 1-9 月经营活动产生的现金流量净额 2011461858.06 448625689.78 本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产”,利息收益计入利润表中“投资收益”。 五、风险提示 公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为交通银行结构性存款产品。该产品由银行确保公司本金安全,风险较低,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该投资受到法律及政策风险、利率风险、流动性风险、投资风险、提前终止风险、操作风险、信用风险、其他风险等风险从而影响收益。 六、决策程序公司九届十三次董事会审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20 亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,授权公司总裁在上述额度与决议有效期内组织实施,授权有效期至 2019年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站公司临 2019-007、临 2019-012号公告)。 本次购买交通银行蕴通财富定期型结构性存款产品具体决策过程: 1、公司财务总监负责对理财产品进行管理,负责判断理财产品的合法性、符合 内部资金管理要求,领导公司计划财务部进行询价比选,出具购买理财建议书。 2、总裁办公会议根据公司计划财务部提交的购买理财建议书进行审议决策,形成决议报公司全体董事审核确认。 七、截至公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益尚未收回本金金额 1 交通银行-结构性存款 25000.00 25000.00 570.27 0.00 2 民生银行-结构性存款 17000.00 17000.00 377.21 0.00 3 兴业银行-结构性存款 8000.00 8000.00 175.52 0.00 4 民生银行-结构性存款 38000.00 38000.00 857.39 0.00 5 交通银行-结构性存款 25000.00 25000.00 536.44 0.00 6 兴业银行-结构性存款 12000.00 12000.00 258.02 0.00 7 兴业银行-结构性存款 25000.00 25000.00 76.65 0.00 8 温州银行-定期存款 50000.00 50000.00 1100.00 0.00 9 交通银行-结构性存款 25000.00 25000.00 532.19 0.00 10 华夏银行-结构性存款 50000.00 50000.00 585.99 0.00 11 浦发银行-结构性存款 75000.00 75000.00 245.42 0.00 12 华夏银行-结构性存款 40000.00 0.00 0.00 40000.00 合计 390000.00 350000.00 5315.10 40000.00 最近12个月内单日最高投入金额 200000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 68.64 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 5.80 目前已使用的理财额度 100000 尚未使用的理财额度 100000 总理财额度 200000.00 2020年1月23日公告:重要内容提示: ? 委托理财受托方:华夏银行股份有限公司宁波分行(以下简称“华夏银行”) ? 本次委托理财金额:本次购买 15000 万元,本次购买后余额 115000万元? 委托理财产品名称:慧盈人民币单位结构性存款产品 ? 委托理财期限:182天 ? 履行的审议程序: 宁波富达股份有限公司(以下简称“公司”或“本公司”)九届十三次董事会 审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,由董事会授权公司总裁在上述额度内组织实施,授权有效期至 2019 年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站本公司临 2019-011、017、026号公告)。 本次决定购华夏银行理财产品的决策过程:本次购买理财产品方案经公司计划 财务部建议,总裁办公会议审议,并报经公司全体董事审核确认,最终决定购买华夏银行的慧盈人民币单位结构性存款产品,金额 15000万元,期限 182 天。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财的目的 为提高资金利用效率,在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,合理利用闲置资金进行现金管理,拟投资安全性高、流动性好、保本型的投资产品。 (二)资金来源本次委托理财的资金来源为闲置自有资金。截止 2020 年 1 月 22 日,公司(本级)银行借款余额 0.09 亿元,货币资金余额为 2.26 亿元;公司(合并)银行借款余 额 1.44 亿元,货币资金余额为 3.46 亿元。 (三)委托理财产品的基本情况受托方名称产品类型产品名称金额(万元)预计年化收益率预计收益金额(万元)华夏银行银行结构性存款慧盈人民币单位结构性存款产品 15000 3.96% 296产品期限收益类型结构化安排参考年化收益率预计收益(如有)是否构成关联交易 6个月 (182天)保本浮动收益 无 - - 否 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 根据《华夏银行慧盈人民币单位结构性存款业务协议书(定制版)》的描述,公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为华夏银行结构性存款产品,但无结构化安排,不属于优先、夹层、劣后的任何一种。 公司高度关注理财产品的风险控制,董事会授权公司总裁在 2018年年度股东大会通过的额度范围内具体批准实施;公司财务总监负责对理财产品进行管理,负责判断理财产品的合法性、符合内部资金管理要求,并在此基础上,领导计划财务部进行询价比选,及时分析和跟踪理财产品的进展情况,如发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,控制投资风险;公司资产审计部、独立董事、监事会对理财资金使用情况进行监督和检查。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款2020 年 1 月 22 日,公司(甲方)与华夏银行(乙方)签署了《华夏银行慧盈人民币单位结构性存款业务协议书(定制版)》,编号:HY20230371。协议书的主要条款如下: 1、 产品概述产品名称 慧盈人民币单位结构性存款产品 20230371 产品代码:HY20230371 产品挂钩标的 中证指数有限公司编制的沪深 300 指数(以下简称“沪深 300 指数”) 产品风险评级 本产品为稳健型产品 产品期限 182 天(实际产品期限受制于银行提前终止条款) 投资及收益币种 人民币 产品所属类型 结构性存款 产品收益类型 保本浮动收益型存款产品 发行范围 指定区域 发行规模下限 1000 万元募集期 2020 年 1 月 22 日-2020 年 1 月 22 日(含) (募集期最后一日 17:00(含)后不可认购)产品不成立 募集期结束,如本产品募集总金额未达到发行规模下限;或者市场发生重大变化,华夏银行无法或者经其合理判断难以按照本说明书向投资者提供本产品;或者法律法规、监管规定、国家政策发生变化导致无法按照本说明书向投资者提供本产品的,华夏银行有权宣布本产品不成立。 如本产品不成立的,华夏银行将于募集期结束后的第 1 个工作日通过销售人员通知投资者,并于原定成立日后 2 个工作日内将已募集资金及自认购申请日至退回资金到账日期间的利息一并退回投资者签约账户。 成立日 2020 年 1 月 23 日,本产品自成立日起计算收益结算日 2020 年 7 月 21 日,产品年化收益率于当日确认到期日 2020 年 7 月 23 日,产品正常到期;如产品因故提前终止的,则到期日以华夏银行通知为准。 产品到期日当日不计算收益,华夏银行于到期日当日的 22:30 至 24:00 一次性支付本金及收益。 观察期 从成立日起至结算日的每个交易日,包含首尾两日产品结构要素 1、期初价格:成立日当日挂钩标的收盘价格 2、结算价格:结算日当日的挂钩标的收盘价格 3、执行价格 1:期初价格×115% 4、执行价格 2:期初价格×80% 5、障碍价格:期初价格×120% 6、观察期:成立日(含)至结算日(含)间的所有交易日预期年化收益率 根据产品挂钩标的表现,预期年化收益率在 1.82%至 4.01%之间(详见“产品收益分析与计算”): 1、若观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且结算价格大于或等于执行价格 1,则预 期年化收益率 =4.01% 2、若观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且结算价格小于执行价格 1,则预期年化 收益率 =3.96% 3、若观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价格,且结算价格大于或等于执 行价格 2,则预期年化收益率 =3.96% 4、若观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价格,且结算价格小于执行价格 2,则预期年化收益率=1.82% 认购起点金额 机构客户认购起点金额为 1000 万元,以 100 万元的整数倍递增。 认购交易撤销募集期内,客户可对已经提交的认购交易进行撤销,具体规定如下: 1、客户对认购交易进行撤销,其投资资金实时划至投资者签约账户。 2、客户对本产品进行多笔认购时,只能每笔认购交易单独进行全额撤销,且撤销后客户剩余认购金额合计不得低于认购起点金额。 3、募集期最后一日 17:00(含)之后不能进行撤销。 提前终止权 一、客户提前终止权 1、除非出现如下任一情形,否则客户无权提前终止本产品: (1)华夏银行根据法律法规、监管规定或市场重大变动对本产品的投资范围、投资品种或 投资比例进行调整,客户不接受上述调整的; (2)华夏银行根据法律法规、监管规定或国家政策规定,对本产品的收费项目、条件、标 准和方式进行调整,客户不接受上述调整的; 2、华夏银行对本产品做调整的,将通过销售人员通知客户。客户不接受调整的,应在通知 确定的期限内向华夏银行申请提前终止并办理相关手续;若投资者在期限届满继续持有本产品,则视为接受对本产品的调整。 二、华夏银行提前终止权 1、出现下列情形,华夏银行有权提前终止本产品: (1)遇国家法律法规或金融政策出现重大调整并影响本产品正常运作; (2)根据市场及投资运作情况经华夏银行合理判断认为需要提前终止本产品。 2、华夏银行提前终止本产品的,在提前终止日前 3 个工作日通过销售人员告知客户。 由于华夏银行在特定情况下提前终止本产品,本产品的实际期限可能小于预定期限。如果本产品提前终止,则投资者将无法实现期初预期的全部收益。 交易日 上海证券交易所及上海期货交易所规定的有效交易日 工作日 指在中国大陆的商业银行和外汇市场进行支付结算并正常营业的日期。本说明书中所述成立日、到期日等如遇国家法定节假日自动顺延至下一个工作日。 预期收益计算方法 预期收益=存款本金×预期年化收益率×产品期限÷365税款 产品收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳,但若根据法律法规等规定或税务等国家机关的命令或要求,华夏银行有义务代扣代缴投资者承担的税费时,华夏银行将进行代扣代缴。 其他规定 1、认购申请日(含)至认购撤销日(不含),客户资金按华夏银行每日挂牌活期存款利率计算利息。 2、认购申请日(含)至成立日(不含),客户资金按华夏银行每日挂牌活期存款利率计算利息,且该利息不计入认购本金。 2、投资对象 存款产生的全部利息或部分利息与沪深 300指数挂钩。 3、 产品收益分析与计算 (1)预期年化收益率 情景一:观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格 ○1 、若观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且结算价格大于或等于执行价格 1,则预 期年化收益率 =4.01% ○2 、若观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且结算价格小于执行价格 1,则预期年化 收益率 =3.96% 如图所示: 情景二:观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价格 ○1 、若观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价格,且结算价格大于或等于 执行价格 2,则预期年化收益率 =3.96% ○2 、若观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价格,且结算价格小于执行价 格 2,则预期年化收益率=1.82% 如图所示: 预期年化收益率指数价格 中间收益率 3.96% 120% 最低收益率 1.82% 80% 100%预期年化收益率 115% 最高收益率 4.01% 中间收益率 3.96% 指数价格 120% 100% 在产品存续期内如遇中国人民银行基准利率调整,本产品不相应调整预期年化收益率。 (2)预期收益计算方法 预期收益=存款本金×预期年化收益率×产品期限/365 (二)委托理财的资金投向 根据华夏银行提供的《情况说明》,慧盈人民币单位结构性存款具体投向为: 慧盈人民币单位结构性存款是指客户本金投资于银行存款,产生的全部或部分利息通过衍生品交易挂钩外部市场标的(包括但不限于:股票指数、股票价格、外汇、利率、商品价格、商品价格指数等),以存款利息和衍生品投资收益为限向客户兑付收益的单位存款产品。 1、该产品为保本浮动收益型存款产品,无需向银保监会备案。 2、该产品为华夏银行结构性存款产品,非理财产品,本金投向不属于银行理财 资金池、债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产等,不涉及衍生工具等复杂产品。 (三)本次委托理财的风险控制分析 公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为华夏银行结构性存款产品。该产品由银行确保公司本金安全,风险较低。 公司财务总监负责对理财产品进行管理,领导公司计划财务部建立完整的投资台账,做好资金使用的账务核算工作,及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;公司资产审计部、独立董事、监事会对理财资金使用情况时行监督和检查。 三、委托理财受托方情况 (一)受托方的基本情况 华夏银行于 1992 年 10月在北京成立。2003 年 9月,首次公开发行股票并上市交易(股票代码:600015),成为全国第五家上市银行。截至 2019年 9 月末,注册 资本 153.9亿元,总资产规模达 3.02万亿元;实现营业收入 618.79亿元。 (二)关联关系与其他关系的说明 本次委托理财受托方华夏银行股份有限公司与本公司存在 8000 万元的授信业务关系,4亿元的委托理财业务。 本次委托理财受托方华夏银行股份有限公司与间接控股股东宁波通商集团有限公司(简称通商集团)及其子公司、公司直接控股股东宁波城建投资控股有限公司(简称宁波城投)及其子公司存在信贷业务关系。 除上述情况外,本次委托理财受托方华夏银行股份有限公司与本公司、本公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系和其他需要说明的情况。 (三)公司董事会的尽职调查情况 本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系,未发生未兑现或者本金和利息损失的情况,公司也查阅了受托方 2018年年度报告及 2018年度审计报告,未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。 四、对公司的影响 公司使用闲置自有资金委托理财,是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上进行的,不会影响公司主营业务的正常开展。 公司本次委托理财共计人民币 15000 万元,占最近一期期末货币资金 57384.15万元的 26.14%,公司于 2019年 10 月、11月合计赎回到期保本理财产品 125000.00 万元,本次委托理财金额占上述货币资金及理财产品余额的 8.22%,不 会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果、现金流量产生重大影响。截止 2019 年 9月 30日,公司资产负债率为 36.49%。 截止 2019 年 12 月末,公司合并口径借款余额 7.01 亿元,货币资金余额 9.92 亿元。 截止 2020 年 1 月 22 日,公司(本级)银行借款余额 0.09 亿元,货币资金余额 为 2.26 亿元;公司(合并)银行借款余额 1.44 亿元,货币资金余额为 3.46 亿元。 公司一年又一期的主要财务指标如下: 单位:元 项目 2018 年 12 月 31日 2019 年 9月 30日 资产总额 7872407490.87 5150274296.79 负债总额 4958739441.20 1879447322.27 资产净额 2913668049.67 3270826974.52 项目 2018 年 1-12 月 2019 年 1-9 月 经营活动产生的现金流量净额 2011461858.06 448625689.78 本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产”,利息收益计入利润表中“投资收益”。 五、风险提示 公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为华夏银行结构性存款产品。该产品由银行确保公司本金安全,风险较低,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该投资受到法律及政策风险、利率风险、流动性风险、投资风险、提前终止风险、操作风险、信用风险、其他风险等风险从而影响收益。 六、决策程序公司九届十三次董事会审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》,并报经公司 2018年年度股东大会审议通过,公司拟使用闲置资金额度不超过人民币 20 亿元,在上述额度内可循环滚动使用。议案获股东大会审议通过后,授权公司总裁在上述额度与决议有效期内组织实施,授权有效期至 2019年年度股东大会召开日止。(详见上海证券交易所网站本公司临 2019-011、017、026号公告)。 本次购买华夏银行慧盈人民币单位结构性存款产品具体决策过程: 1、公司财务总监负责对理财产品进行管理,负责判断理财产品的合法性、符合 内部资金管理要求,领导公司计划财务部进行询价比选,出具购买理财建议书。 2、总裁办公会议根据公司计划财务部提交的购买理财建议书进行审议决策,形成决议报公司全体董事审核确认。 七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 序号 理财产品类型实际投入金额实际收回本金实际收益尚未收回本金金额 1 兴业银行-结构性存款 25000.00 25000.00 76.65 0.00 2 温州银行-定期存款 50000.00 50000.00 1100.00 0.00 3 交通银行-结构性存款 25000.00 25000.00 532.19 0.00 4 华夏银行-结构性存款 50000.00 50000.00 585.99 0.00 5 浦发银行-结构性存款 75000.00 75000.00 245.42 0.00 6 华夏银行-结构性存款 40000.00 0.00 0.00 40000.00 7 交通银行-结构性存款 60000.00 0.00 0.00 60000.00 8 华夏银行-结构性存款 15000.00 0.00 0.00 15000.00 合计 340000.00 225000.00 2540.25 115000.00 最近12个月内单日最高投入金额 200000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 68.64 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 2.77 目前已使用的理财额度 115000.00 尚未使用的理财额度 85000.00 总理财额度 200000.00 2020年03月27日公告:一、委托理财概述 (一)委托理财的基本情况: 为提高资金使用效率,公司及控股子公司在不影响正常经营、保证公司日常经营资金需求和有效控制投资风险的前提下,拟继续利用暂时闲置的自有资金进行现金管理,投资安全性高、流动性好、风险低的保本型的现金管理产品。拟在不超过 人民币10亿元额度内进行现金管理,上述额度内可循环滚动使用。 本议案获2019年年度股东大会审议通过后,由公司董事会授权公司总裁在上述额度及决议有效期内组织实施,授权有效期至2020年年度股东大会召开日止。 (二)公司内部需履行的审批程序。 2020年 3月 25日公司九届十八次董事会、九届十七次监事分别审议通过了《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》。公司独立董事发表了同意公司进行现金管理的独立意见。 本议案尚需提交公司 2019年年度股东大会审议批准。 二、购买理财产品的主要内容 (一)基本情况 1、投资目的:提高公司及控股子公司自有资金的使用效率,增加公司收益。 2、投资额度:现金管理的额度不超过人民币 10亿元,上述额度在决议有效期内,可循环滚动使用。 3、投资品种:公司拟购买具有合法经营资格的金融机构发行的安全性高、流 动性好、风险低的结构性存款、大额存单、定期存款等保本型现金管理产品,单项产品期限不超过 12个月。 4、资金来源:公司或控股子公司暂时闲置的自有资金。 5、投资期限:单项产品期限不超过 12个月。 6、购买决策程序:公司财务总监领导财务部对理财产品进行管理,根据公司 资金管理需求,拟订理财方案并进行询价比选后,会同法务对理财产品合法合规性和风险进行论证,提交购买理财建议书;公司内审部门对比选过程是否合规提出意见;总裁办公会议根据计划财务部提交的购买理财建议书进行审议决策,形成决议报公司全体董事审核确认。 7、本议案获股东大会审议通过后,由公司董事会授权公司总裁在上述额度内组织实施,授权有效期至 2020年年度股东大会召开日为止。 (二)投资风险及风险控制措施 1、投资风险 ○1 、尽管公司投资保本型产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响; ○2 、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入,因此短期投资的实际收益不可预期。 2、风险控制措施 ○1 、公司将严格遵守审慎投资原则,选择保本型投资品种,不得用于其他证券投资,不购买股票及其衍生品等; ○2 、公司董事会授权经营层负责理财产品的管理,公司计划财务部将建立完整 的投资台账,做好资金使用的账务核算工作,及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; ○3 、公司内部审计部门负责对理财产品的资金使用与保管情况进行日常监督,定期对理财资金使用情况进行审计、核实; ○4 、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,有必要时可以聘请专业机构进行审计; ○5 、公司将依据上海证券交易所的相关规定,及时履行信息披露义务。 (三)敏感性分析 1、公司运用闲置资金进行安全性高、流动性好、保本型的短期理财产品投资,是在确保不影响公司正常经营和资金安全的前提下实施的,有利于提高公司的资金使用效率,增加投资收益,符合公司及全体股东的利益。 2、在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下,在保证公司日常经营 运作等各种资金需求的情况下,使用闲置资金购买保本型的短期理财产品,能够控制投资风险,不会影响公司主营业务的正常开展。 (四)独立董事意见 独立董事认为:在保证资金流动性和安全性的前提下,公司运用闲置资金购买短期理财产品,不存在损害股东利益的情形,符合公司及全体股东的利益。同意公司购买投资安全性高、流动性好、保本型的总额度不超过人民币10亿元的理财产品,单项产品期限不超过12个月,自2019年年度股东大会审议通过之日起至2020年年度股东大会通过新的决议,在上述额度内,资金可以滚动使用。同意将此议案提交股东大会审议。 三、截至本公告日,公司累计进行委托理财的金额 截至本公告日,公司累计进行委托理财的余额为 11.5亿元,具体如下: 序号 受托方 产品名称 金额(万元) 起息日 到期日期限 (天)年化收益率 1华夏银行宁波分行慧盈人民币单位结构性存款 40000 2019-12-24 2020-5-25 153 4.20% 2交通银行余姚支行蕴通财富定期型结构性存款 60000 2019-12-30 2020-7-2 185 4.10% 3华夏银行宁波分行慧盈人民币单位结构性存款 15000 2020-1-23 2020-7-21 182 3.96% 合计 115000特此公告。
计划投入金额(元)2000000000.00
实际投入截至日期
实际投入金额(元)
项目内容
    重要内容提示:
    ? 委托理财受托方:具有合法经营资格的金融机构
    ? 委托理财金额:使用额度不超过人民币 20亿元
    ? 委托理财投资类型:安全性高、流动性好、保本型的投资产品? 委托理财期限:单项产品期限不超过 12个月
    一、委托理财概述
    (一)委托理财的基本情况:
    2018年度,公司实施了重大资产出售方案,整体打包出售持有的房地产板块
    业务股权及债权资产包,2019年10月26日前还可收取转让款17.27亿元。
    基于上述原因,公司2019年在提前归还部分未到期借款的情况下,仍将有大量间歇资金,同时结合年度大额借款资金到期情况,为提高资金利用效率,降低间歇资金的持有成本,在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,拟继续利用暂时闲置资金进行现金管理,投资安全性高、流动性好、保本型的投资产品。现金管理额度不超过人民币20亿元,在上述额度内可循环滚动使用。本委托理财不构成关联交易。
    (二)公司内部需履行的审批程序。
    2019年 3月 27 日公司九届十三次董事会、九届十二次监事分别审议通过了
    《宁波富达关于拟继续使用闲置资金进行现金管理的议案》。公司独立董事发表了同意公司进行现金管理的独立意见。
    尚需提交公司 2018年年度股东大会审议批准。
    二、购买的主要内容
    (一)基本情况
    1、投资目的:提高资金使用效率、增加公司收益。
    2、投资额度:现金管理的额度不超过人民币 20亿元,上述额度在决议有效期内,可循环滚动使用。
    3、投资品种:公司拟购买具有合法经营资格的金融机构发行的安全性高、流动性好、保本型的理财产品。
    4、资金来源:公司或控股子公司的暂时闲置的资金。
    5、投资期限:单项产品期限不超过 12 个月。
    6、《宁波富达关于拟用闲置资金进行现金管理的议案》获 2018 年年度股东
    大会审议通过后,由公司董事会授权公司总裁在上述额度内组织实施,授权有效
    期至 2019年年度股东大会召开日为止。
    (二)投资风险及风险控制措施
    1、投资风险
    ○1 尽管公司投资保本型产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响;
    ○2 公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入,因此短期投资的实际收益不可预期。
    2、风险控制措施
    ○1 公司将严格遵守审慎投资原则,选择保本型投资品种,不得用于其他证券投资,不购买股票及其衍生品等;
    ○2 公司董事会授权经营层负责理财产品的管理,公司计划财务部将建立完整
    的投资台账,做好资金使用的账务核算工作,及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;
    ○3 公司内部审计部门负责对理财产品的资金使用与保管情况进行日常监督,定期对理财资金使用情况进行审计、核实;
    ○4 公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,有必要时可以聘请专业机构进行审计;
    ○5 公司将依据上海证券交易所的相关规定,及时履行信息披露义务。
    (三)敏感性分析
    1、公司运用闲置资金进行安全性高、流动性好、保本型的短期理财产品投资,是在确保不影响公司正常经营和资金安全的前提下实施的,有利于提高公司的资金使用效率,增加投资收益,符合公司及全体股东的利益。
    2、在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下,在保证公司日常经
    营运作等各种资金需求的情况下,使用闲置资金购买保本型的短期理财产品,能够控制投资风险,不会影响公司主营业务的正常开展。
    (四)独立董事意见
    独立董事认为:在保证资金流动性和安全性的前提下,公司运用闲置资金购买短期理财产品,不影响公司日常资金周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展。有利于提高资金使用效率,有利于公司及全体股东的利益,也不存在损害股东利益的情形,符合公司及全体股东的利益。我们同意公司购买投资安全性高、流动性好、保本型的总额度不超过人民币20亿元的理财产品,单项产品期限不超
    过12个月,自2018年年度股东大会审议通过之日起至2019年年度股东大会通过新的决议,在上述额度内,资金可以滚动使用。我们同意将此议案提交股东大会审议。
    四、截至公告日,公司累计进行委托理财的金额。
    截至公告日,公司累计进行委托理财的余额为 12.50亿元。

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